ORANJESTAD— Un cliente di banco CMB (Caribbean Mercantile Bank N.V.) a dicidi di conta nos redaccion tocante su malcontento cu e banco, na momento cu el a ricibi un carta cu ta cobra su cuenta 250 florin anualmente pa e trabou extenso di revisa su cuenta(nan), pa asina complace regulacionnan di Anti Money Laundering y Tax Compliance local y internacional.

E persona aki, kende a dicidi di keda anonimo pero ta conoci pa nos reportero, a haya cuminsamento di e luna aki un carta di banco CMB, data 1 di november, unda ta splik’e cu ‘cierto cuentanan’ y linea di negoshi ta suheto di un revision anual, pa asina por cumpli cu exigencianan Mericano di Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA) y e Anti Money Laundering Act.

Nos ta inclui e carta redacta pa por lesa. Loke e carta ta splica ta cu pa cumpli cu e regulacion, a establece un departamento di Review & Documentation, unda ta haci e trabou di revisa cuenta di cliente. Esaki, segun e carta ta algo cu a bin ta trece gastonan hopi halto, y por medio di e carta ta notifica e cliente cu di awo pa dilanti, ta laga cierto di e gastonan aki cay pa e cliente, entre otro pa via di training, personal y ayudo tecnico extenso cu ta necesario pa por laga e departamento drey. Sinembargo, e persona cu a tuma contacto cu nos redaccion no ta compronde dicon ta cobr’e un suma grandi asina, cual den su caso, mirando cu e tin 1 cuenta coriente y 1 cuenta di savings na e banco, ta 500 florin pa aña, cual mensualmente lo bin na mas o menos 40 florin. E no ta haya cu a bin cu ningun tipo di claridad riba e asunto aki, y dicon ta dicidi di cobra su persona un montante asina halto, si su
persona no ta residente di Merca ni tin transaccionnan grandi cu lo por hisa alarma pa banco.

Exigencia di Banco Central
Pa e rason aki, nos reportero a bay busca informacion na e banco, pa purba haya un splicacion riba dicon ta cobra e suma aki na e persona aki specificamente, y si esaki ta exclusivamente algo cu CMB ta cobrando p’e.

Na CMB, nos reportero a haya un splicacion di un trahado di banco su seccion di informacion, cual a indica cu esaki ta un cobransa normal cu tur persona cu ta cliente di banco lo mester ricibi, no obstante cuanto nan ta gana ni cua nacionalidad nan tin. E trahado di banco te hasta a splica cu un conoci di dje, tambe cu ta cliente di Banco di Caribe, a puntr’e dicon el a haya un carta cu un cobransa, asina indicando cu segun e cobra pa e servicio di revision di cuenta no ta un primicia ni exclusivamente algo di CMB.

E trahado a indica cu e deber cu nan tin pa cumpli cu e regulacion ta bin desde ariba, pues ta un orden cu Banco Central di Aruba ta duna na tur banco. Nos lo ta tumando contacto cu Banco Central pa asina haya mas claridad riba e asunto aki. E persona anonimo mientrastanto a indica cu su casa no a haya e carta aki, maske cu e tin un cuenta na e mesun banco, pues e ta puntra su mes si en berdad e cobransa pa revision aki ta aplicabel pa tur persona en general. Di nos banda nos por a haya informacion general riba CMB su website, unda ta duna un splicacion general riba FATCA y riba ken e por ta aplicabel. (https://cmbnv.com/customerservice/what-is-fatca)

‘Kende nan ta dicidi di cobra y pakico?’
Riba e documento aki por haya sa cu Estados Unidos su Internal Revenue Service (IRS) ta exigi cu banconan y otro institucionnan financiero stranhero cumpli cu documentacion di personanan cu tin obligacion cu impuesto Mericano, pa asina evita cu nan ta evadi impuesto.

Esaki ta aplicabel na personanan cu tin nacionalidad Estadounidense, tin un residencia permanente Estadounidense, ta naci na Merca, tin un adres di residencia of di corespondencia na Merca y 3 categoria mas. Pues ta e banconan stranhero nan deber pa raporta si tin cliente existente of nobo cu ta pagado di belasting Estadounidense, of ta pagado di belasting no-Estadounidense, of tin ontheffing di revision. E persona lo kier haya sa si tin mas persona cu a ricibi un notificacion di cobransa pa revision di nan cuenta y dicon precisamente e personanan aki ta esunnan ricibiendo tal notificacion.

“E caheranan a conta mi cu nan a manda mas hende, pero mi ta kere nan a dicidi di cobra ami pasobra ta posibel cu mi ta alarma nan sistema, mirando cu mi ta deposita bastante cash cada luna, cual ta pasobra mi sa bende cuminda.”